6 habilidades essenciais que seu planejador financeiro deve ter

Para tomar boas decisões e administrar bem o dinheiro de outras pessoas, você precisa ter um conjunto específico de habilidades.

Neste artigo, listamos as habilidades essenciais que todo planejador financeiro precisa para fazer bem seu trabalho. Vamos dar uma olhada!

1. Excelente atenção aos detalhes

Uma coisa que diferencia um bom planejador financeiro da média é sua atenção aos pequenos detalhes da vida de um cliente. Ao fazer isso, você pode adaptar estratégias às preferências e necessidades específicas do seu cliente. Ter um olho para os detalhes também significa que você será capaz de captar tendências de mercado para que possa ganhar muito dinheiro e evitar perder o dinheiro do seu cliente.

Veja, quando você está lidando com o dinheiro das pessoas, até mesmo pequenos erros administrativos podem arruinar um relacionamento profissional, e ser criterioso com os pequenos detalhes ajudará você a eliminar as chances de cometer erros, grandes ou pequenos.

2. Excelente comunicação

Uma coisa é ser bom em falar com clientes, mas como planejador financeiro, você deve ser um comunicador excepcional. Mais uma vez, você está lidando com os meios de subsistência das pessoas, então elas querem saber tudo sobre o que está acontecendo com seu dinheiro.

Ser um excelente comunicador ajudará a garantir que o trabalho com os clientes seja tranquilo, pois você será capaz de amenizar o atrito com aqueles que estão passando por problemas financeiros ou que estão nervosos sobre investimentos.

Basta ser capaz de encontrar um ponto em comum e ajudar as pessoas a confiar em você e se sentirem confortáveis ​​com sua atitude em relação ao dinheiro delas.

Como planejador financeiro, o sucesso do seu negócio também está intimamente ligado à sua capacidade de manter relacionamentos e construir novos.

Quando você consegue comunicar aos outros exatamente como seus serviços podem beneficiá-los, isso pode fazer toda a diferença na conquista de novos clientes.

O jargão pode fazer você parecer impressionante, mas ser capaz de transmitir informações de uma forma clara e agradável vai ajudar você a conquistar as pessoas.

Às vezes, é tão simples quanto adquirir habilidades de comunicação, como ter consciência da etiqueta ao telefone e ao e-mail e saber como fazer networking. Isso é apenas o mínimo, mas pode levar você muito longe.

Se você quer que seu negócio prospere e converta clientes potenciais em clientes de longo prazo, você precisa dominar a comunicação em diversas plataformas.

3. Amplas capacidades de pesquisa de mercado

Como planejador financeiro, é essencial ter um entendimento profundo de como o mercado funciona para fornecer conselhos sólidos aos seus clientes. Não é preciso muito para que as pessoas encontrem um bom investimento.

Ainda assim, os clientes não procuram um planejador financeiro para obter ajuda para investir em algo que eles mesmos poderiam pesquisar no Google. Eles procuram um planejador financeiro porque confiam que você, como profissional, fará pesquisas e investigações extensivas sobre pesquisas de mercado e fornecerá a melhor opção possível.

4. Boa gestão do estresse

Quando você gerencia as finanças das pessoas, precisa estar preparado para trabalhar com uma parte crítica da vida delas — é uma responsabilidade pesada. Você pode deixar seus clientes muito felizes ou muito chateados.

Lidar com o portfólio financeiro de um cliente significa que nem sempre haverá decisões de alto impacto que precisam ser tomadas. Ainda assim, sempre parece haver uma ansiedade subjacente que paira sobre os clientes, tornando-o um trabalho incrivelmente estressante.

Além de gerenciar o dinheiro do seu cliente, como planejador financeiro, você também precisa gerenciar seu próprio negócio. Isso significa ganhar e manter clientes, fazer marketing, cuidar da equipe e pesquisar os mercados – é muita coisa!

Se você não estiver no topo de tudo e gerenciando efetivamente os níveis de estresse, ele pode rapidamente se tornar demais, e você pode sofrer de esgotamento. Então, seja indo a um terapeuta ou encontrando um hobby, garanta que você tenha uma maneira de desestressar para ajudá-lo a gerenciar bem o trabalho e a vida.

5. Gestão de risco excepcional

Um requisito para ser um planejador financeiro é saber quando não vale a pena correr riscos. Muitas pessoas estão cansadas de investir porque veem isso como algo tão arriscado quanto apostar, mas quando você é um planejador financeiro e fez toda a pesquisa, você saberá quando algo é muito arriscado para investir.

Ter boas habilidades de gerenciamento de risco ajudará você a dar conselhos sólidos aos clientes e deixá-los cientes de todos os riscos, bem como das recompensas, para que eles saibam exatamente no que estão se metendo. A avaliação e o gerenciamento de risco podem incluir a análise do seguinte:

• Flutuações de mercado
• Segurança do trabalho do cliente
• Antecipando riscos

6. Ser confiável

Sempre haverá pessoas que prometem demais e entregam de menos no que diz respeito ao planejamento financeiro. Ser confiável e conseguir entregar resultados será o que realmente fará seu negócio crescer.

Por quê? Embora o marketing em diferentes plataformas seja uma ótima maneira de se expor, ter clientes que o recomendam a outros com base no quanto eles confiam em você ajudará você a reter clientes – o boca a boca ainda está vivo e bem e, no final do dia, ser um planejador financeiro confiável o levará mais longe do que ter todas as licenças e certificações.

Essas dicas são absolutamente essenciais para quem quer ter sucesso no mundo do planejamento financeiro. Fazer o seu mestrado em planejamento financeiro não só ajudará você a dominar essas habilidades, mas também fará com que você se destaque da multidão de pessoas na área.