Porquê Você Deve Ter Esta Ação de Serviços Financeiros ao Seu Portfólio Agora?

Recentemente, compilamos uma lista com as 9 Melhores Ações de Serviços Financeiros Para Comprar Agora. Neste cláusula, iremos indagar a situação da Mastercard Incorporated (NYSE:MA) em relação às outras ações de serviços financeiros.

Apesar do significativo tumulto nos mercados financeiros em agosto, o estado do financiamento global ainda é firme. Mesmo com quedas consideráveis nas ações e nos mercados de dívida corporativa, as condições de financiamento não se estreitaram significativamente, sugerindo resiliência ao empréstimo.

Mas, depois uma queda quase 10%, o grande mercado de ações dos EUA ainda está 5% aquém de seu pico em julho. Declínios semelhantes foram observados nas ações europeias, embora tenha havido alguma recuperação nestes mercados; o mercado das 500 grandes empresas subiu 3% desde a baixa de agosto.

Os mercados de títulos corporativos também foram afetados. Títulos corporativos de classificação mais subida viram um aumento nos prêmios de risco, mas não ao ponto de afetar materialmente as condições de empréstimo. A atual volatilidade do mercado, segundo Chris Jeffrey da Permitido & General Investment Management, não afetou significativamente as condições financeiras corporativas ou domésticas. Essa perspectiva é apoiada pelo índice de condições financeiras de uma grande instituição financeira global, que indica que, embora as circunstâncias tenham se estreitado desde meados de julho, ainda estão historicamente soltas e mais favoráveis do que estavam em grande segmento do ano anterior.

Em meio à turbulência financeira, a indústria de serviços financeiros enfrentou desafios, mas também mostrou resiliência. A perspectiva de longo prazo da indústria permanece positiva. Conforme mencionamos em nosso cláusula, "As 25 Maiores Firmas Financeiras do Mundo", espera-se que a indústria de serviços financeiros cresça a uma CAGR de 7,7% nos próximos anos, de $31138,82 bilhões em 2023 para $33539,52 bilhões em 2024. Em 2023, a Europa Ocidental representou a maior segmento do mercado de serviços financeiros, com a América do Setentrião em segundo. Os serviços financeiros estão se transformando porquê resultado da IA gerativa, que apresenta oportunidades para originalidade e eficiência.

O Instituto Global McKinsey (MGI) afirma que os bancos estão correndo para implementar a Gen AI e que seu pleno potencial pode ser realizado com o protótipo operacional correto. Segundo o MGI, o uso de Gen AI no mercado bancário global tem potencial para gerar um valor de $200 bilhões a $340 bilhões por ano, ou de 2,8% a 4,7% da receita da indústria, principalmente por meio do aumento da produtividade. Um novo estudo do MGI examinou o uso de Gen AI por 16 das maiores instituições financeiras dos EUA e da Europa, que juntas gerenciam ativos no valor de quase $26 trilhões. De congraçamento com o estudo, mais da metade das organizações examinadas adotou uma estrutura mais centralmente dirigida para a próxima geração de IA, mesmo que sua atual arquitetura de dados e estudo seja relativamente descentralizada. Outrossim, a lucidez sintético, de congraçamento com a EY, está mudando os mercados financeiros ao melhorar o gerenciamento de risco e aprimorar a experiência do cliente por culpa de sua ampla gama de usos.

A perspectiva da indústria de serviços financeiros para 2024 da RSM US também nota que o mercado de serviços financeiros está evoluindo rapidamente, com um foco em IA responsável em seguros. Ações parecidas estão sendo tomadas pelos estados também. Por exemplo, o California Consumer Privacy Act exige que as seguradoras expliquem porquê a IA é usada nas decisões de precificação e cobertura; a violação acarreta pesadas multas. Em segundo lugar, o número de produtos de investimento amigáveis ao varejo também está aumentando. Os investidores de varejo são o foco de interesse crescente dos gestores de ativos, bolsas e corretoras. Por termo, a exposição real das instituições financeiras às maturidades CRE é outra tendência na indústria de serviços financeiros. Portanto, as instituições financeiras que analisam o risco relacionado à CRE devem realizar uma avaliação de risco de crédito completa.

Metodologia:

Examinamos as participações em ETFs de serviços financeiros e na mídia financeira para formar uma lista inicial de 20 ações de serviços financeiros. Depois selecionamos as 9 ações com maior potencial de valorização. As ações são classificadas em ordem crescente da possibilidade de valorização.

Alguns nomes importantes na indústria de serviços financeiros foram excluídos devido à nossa metodologia, pois tinham consenso de desvalorização negativo.

Por que estamos interessados nas ações em que os fundos de hedge investem? A razão é simples: nossa pesquisa mostrou que podemos superar o mercado ao imitar as melhores escolhas de ações dos melhores fundos de hedge. A estratégia de nosso boletim trimestral seleciona 14 ações de pequeno e grande capitalização a cada trimestre e retornou 275% desde maio de 2014, superando seu benchmark em 150 pontos. (veja mais detalhes cá)

Uma mulher usando um terminal de pagamento no caixa de uma loja, mostrando produtos e soluções de pagamento.

Mastercard Incorporated (NYSE:MA)

Expectativa de valorização dos analistas: 9,52%

Mastercard Incorporated (NYSE:MA) é uma proeminente empresa multinacional de tecnologia de pagamentos que facilita a informação entre instituições financeiras, varejistas, governos e consumidores em mais de 210 países e territórios.

Em um mundo onde cheques e verba ainda são usados para 85% das transações de varejo, a empresa continua crescendo. Junto com os serviços de gateway de pagamento, a Mastercard oferece vários tipos de opções de pagamento, porquê cartões de débito, crédito e pré-pagos.

A Mastercard registou resultados financeiros sólidos no segundo trimestre de 2024, com um aumento de 17% YoY no lucro para $3,3 bilhões. Os ganhos por ação, excluindo custos pontuais, foram de $3,59, supra das projeções de mercado de $3,51. Além de superar as previsões do mercado, a receita aumentou em 13% YoY para $6,96 bilhões. O desenvolvimento em mercados internacionais importantes, porquê Europa e América Latina, juntamente com uma sólida base de clientes nos EUA, contribuíram para os impressionantes resultados.

Em julho de 2024, o volume transfronteiriço da Mastercard aumentou 17% ano a ano, indicando um possante aumento na demanda por viagens. Esse desenvolvimento ajuda a empresa a manter sua possante presença global. Manter uma vantagem competitiva contra concorrentes porquê a Visa foi possibilitado pela estratégia de desenvolvimento internacional da empresa, mormente na Europa e na América Latina.

Embora a Mastercard Incorporated (NYSE:MA) tenha apresentado um bom desempenho, os gastos do consumidor podem estar diminuindo. O desenvolvimento do volume de transações diminuiu no Q2 2024 para 10% de 12% no Q1 2024.

Dada sua submissão da quesito do consumidor, a empresa é suscetível a quedas na economia, principalmente se os gastos forem reduzidos porquê resultado das altas de juros do Fed. Outrossim, a pressão sobre os clientes de baixa renda pode afetar os volumes de transações, o que pode prejudicar a expansão no longo prazo.

Logan Purk, exegeta de tecnologia da Edward Jones, declarou: "Os resultados da Mastercard, embora não sejam perfeitos, devem prometer que o envolvente de consumo continua sólido".

L1 Capital International Fund fez a seguinte enunciação sobre a Mastercard Incorporated (NYSE:MA) em sua epístola aos investidores do Q2 2024:

Considerando seu possante desenvolvimento internacional e sólido desempenho financeiro, 26 analistas classificaram coletivamente a ação porquê "compra". O objetivo médio de preço indica um provável lucro de 14,11% a partir do preço atual da ação de $108,18.

No universal, a MA ocupa a sexta posição em nossa lista das melhores ações de serviços financeiros para comprar. Embora reconheçamos o potencial da MA porquê investimento, nossa crença está na crença de que algumas ações de IA têm maior promessa de oferecer retornos maiores e fazê-lo em um prazo menor. Se você está procurando uma ação de IA mais promissora do que a MA e que negocia a menos de 5 vezes seus lucros, confira nosso relatório sobre a ação de IA mais barata.

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Divulgação: Nenhuma. Levante cláusula foi originalmente publicado no Insider Monkey.