A Visa Inc. (V) é um dos papéis mais procurados no setor de serviços financeiros

Recentemente, compilamos uma lista das 9 Melhores Ações de Serviços Financeiros para Comprar Agora. Neste item, vamos examinar a posição da Visa Inc. (NYSE:V) em relação às demais ações de serviços financeiros.

Embora tenha havido turbulência significativa nos mercados financeiros em agosto, o estado de financiamento global ainda está inabalável. Apesar de quedas consideráveis nos mercados de ações e dívida corporativa, as condições de financiamento não se apertaram significativamente, sugerindo resiliência ao endividamento.

Apesar de uma queda de quase 10%, o extenso mercado de ações dos EUA ainda está 5% inferior de seu pico em julho. Declínios semelhantes foram vistos nas ações europeias, embora houve alguma recuperação nestes mercados; o mercado das 500 grandes empresas subiu 3% desde o seu ponto mais ordinário em agosto.

Os mercados de títulos corporativos também foram impactados. Títulos corporativos de classificação mais subida viram um aumento nos prêmios de risco, mas não ao ponto de afetar materialmente as condições de empréstimo. A volatilidade do mercado atual, segundo Chris Jeffrey da Lícito & General Investment Management, não afetou significativamente as condições financeiras corporativas ou domésticas. Esta perspectiva é apoiada pelo índice de condições financeiras de uma grande instituição financeira global, que indica que, embora as circunstâncias tenham se apertado desde meados de julho, elas ainda estão historicamente frouxas e mais acomodadoras do que foram em grande secção do ano anterior.

No meio da turbulência financeira, a indústria de serviços financeiros enfrentou desafios, mas também mostrou resiliência. A perspectiva de longo prazo para a indústria permanece positiva. Conforme mencionado em nosso item, "25 Maiores Firmas Financeiras do Mundo", a indústria de serviços financeiros deve crescer a uma taxa composta de propagação anual de 7,7% nos próximos anos, de 31138,82 bilhões de dólares em 2023 para 33539,52 bilhões de dólares em 2024. Em 2023, a Europa Ocidental representou a maior parcela do mercado de serviços financeiros, com a América do Setentrião em segundo. Os serviços financeiros estão se transformando porquê resultado da IA generativa, que apresenta oportunidades para originalidade e eficiência.

O McKinsey Global Institute (MGI) afirma que os bancos estão correndo para implementar a IA Generativa e que seu potencial completo pode ser realizado com o protótipo operacional correto em vigor. De conformidade com o MGI, o uso de IA Generativa no mercado bancário global tem o potencial de gerar um valor de 200 a 340 bilhões de dólares por ano, ou 2,8 a 4,7% das receitas da indústria, principalmente através do aumento da produtividade. Um novo estudo do MGI analisou o uso de IA Generativa por 16 das maiores instituições financeiras dos EUA e da Europa, que juntas gerenciam ativos no valor próximo a 26 trilhões de dólares. De conformidade com o estudo, mais da metade das organizações examinadas adotaram uma estrutura mais centralizada para a IA da próxima geração, mesmo que sua arquitetura atual de dados e análises seja relativamente descentralizada. Outrossim, a perceptibilidade sintético está mudando os mercados financeiros ao melhorar o gerenciamento de riscos e melhorar a experiência do cliente devido à sua ampla gama de usos, afirma a EY.

O RSM US's Financial Services Industry Outlook 2024 também nota que o mercado de serviços financeiros está evoluindo rapidamente, com foco na IA responsável no seguro. Ações semelhantes estão sendo tomadas pelos estados. Por exemplo, as seguradoras são obrigadas pelo California Consumer Privacy Act a explicar porquê a IA é usada nas decisões de preços e coberturas; a violação acarreta pesadas multas. Em segundo lugar, o número de produtos de investimento amigáveis para o varejo também está aumentando. Investidores de varejo são o foco de crescente interesse de gestores de ativos, bolsas e corretoras. Finalmente, a verdadeira exposição das instituições financeiras às maturidades CRE é outra tendência na indústria de serviços financeiros. Portanto, as instituições financeiras que analisam o risco relacionado à CRE devem realizar uma avaliação de risco de crédito completa.

Passamos por participações de ETFs de serviços financeiros e mídia financeira para formar uma lista inicial de 20 ações de serviços financeiros. Em seguida, selecionamos as 9 ações com maior potencial de valorização. As ações estão classificadas em ordem crescente de potencial de valorização.

Alguns grandes nomes da indústria de serviços financeiros foram deixados de fora devido à nossa metodologia, pois apresentaram um consenso negativo de valorização.

Por que estamos interessados nas ações nas quais os hedge funds estão investindo? A razão é simples: nossa pesquisa mostrou que podemos superar o mercado imitando as principais escolhas de ações dos melhores hedge funds. A estratégia do nosso boletim trimestral seleciona 14 ações de small e large caps a cada trimestre e retornou 275% desde maio de 2014, superando seu benchmark em 150 pontos percentuais. (veja mais detalhes cá)

Visa Inc. (NYSE:V)

Potencial de subida dos analistas: 16,81%

Operando numa duopólio, a Visa Inc. (NYSE:V), a maior processadora de pagamentos do mundo, mantém uma vantagem de dispêndio sobre seus concorrentes devido à força de sua rede de pagamentos, o que a torna extremamente difícil de replicar. Na verdade, a Visa tem parcerias com mais de 15.000 instituições financeiras em todo o mundo e emitiu mais de 3,8 bilhões de cartões Visa que são aceitos em mais de 100 milhões de locais de varejo. Uma vez que resultado, a empresa tem uma rentabilidade tremenda.

A Visa facilita as transações com cartão servindo porquê intermediária entre consumidores, varejistas e bancos. Ela recebe uma pequena fração da "taxa de deslizamento", aproximadamente 25 pontos-base, com a maior secção do dispêndio indo para financiar programas de recompensas de comerciantes para clientes.

É vital observar que a Visa não possui nem presta serviços a qualquer dívida contraída pelo uso de seus cartões de crédito. Uma vez que resultado, não é responsável pela dívida de cartão de crédito ao consumidor de 1,14 trilhões de dólares devidos nos Estados Unidos. Isso significa que seus lucros e estratégia de negócios são geralmente livres de risco, pois não depende de pagamentos de juros e principal para a receita.

Apesar das preocupações econômicas, o desempenho da Visa no 2º trimestre de 2024 superou as projeções de Wall Street devido ao sólido consumo em restaurantes e viagens. Depois os ganhos, as ações da empresa saltaram 2,7%. Exceto por transações dentro da Europa, o volume de pagamentos da Visa subiu 8% ano a ano. Isso aponta para uma potente demanda por viagens internacionais, principalmente dos Estados Unidos e Europa. A viagem na região da Ásia-Pacífico, no entanto, não se recuperou tão rapidamente quanto o esperado. A expansão do transacção eletrônico ajudou a indemnizar a fraqueza regional.

A receita líquida da Visa de 8,8 bilhões de dólares superou as previsões de 8,62 bilhões de dólares, e seu lucro ajustado por ação de 2,51 dólares superou as estimativas de 2,44 dólares. Os analistas veem a reafirmação da Visa de suas estimativas de receita e lucro de 2024 porquê um bom sinal, apesar das preocupações do setor.

Dan Dolev, exegeta sênior da Mizuho, declarou:

"Havia muitos investidores que pensavam que eles teriam que trinchar a orientação, e o indumentária de não terem feito isso é um ponto positivo para a Visa,"

Aristotle Atlantic Focus Growth Strategy disse o seguinte sobre a Visa Inc. (NYSE:V) em sua epístola de investidor do 2º trimestre de 2024:

“A Visa Inc. (NYSE:V) prejudicou o desempenho do portfólio no segundo trimestre, apesar de um sólido relatório de lucros no início do trimestre que destacou o contínuo propagação nos volumes de pagamento e serviços de valor associado. No entanto, as ações caíram no final do trimestre devido a um tribunal negando um conformidade proposto que teria encerrado a litígio relacionado à taxa de intercâmbio entre Visa, Mastercard e comerciantes demandantes. Uma vez que resultado, a incerteza em torno dos possíveis resultados do litígio gerou uma pressão sobre as ações da Visa, mesmo que as taxas de intercâmbio sejam cobradas por instituições financeiras emissoras de cartões, e não por redes porquê Visa e Mastercard."

Os analistas acreditam que o recente conformidade de 30 bilhões de dólares da empresa com a Mastercard para limitar as taxas de cartão não terá um efeito significativo em seu desempenho financeiro.

Há 25 analistas que coletivamente classificaram a ação porquê "compra". O preço médio intuito indica um verosímil proveito de 16,81% a partir do preço atual da ação de 261,14 dólares.

No universal, a V ocupa a 1ª posição em nossa lista das melhores ações de serviços financeiros para comprar. Embora reconheçamos o potencial da V porquê investimento, nossa fé reside na crença de que algumas ações de AI têm mais promessa para entregar retornos mais altos e fazer isso em um prazo mais limitado. Se você está procurando uma ação de AI que seja mais promissora do que a V, mas que seja negociada a menos de 5 vezes seus ganhos, confira nosso relatório sobre a ação de AI mais barata.

LEIA A SEGUINTE: Oportunidade de 30 trilhões de dólares: 15 Melhores Ações de Robôs Humanoides para Comprar de Combinação com o Morgan Stanley e Jim Cramer diz que a NVIDIA 'se tornou um deserto'.

Divulgação: Nenhuma. Nascente item foi publicado originalmente na Insider Monkey.

Em resumo, apesar dos desafios enfrentados pela indústria de serviços financeiros, porquê a volatilidade do mercado e a implementação da IA, a Visa Inc. conseguiu manter sua posição de força no setor, assegurando um propagação ordenado em seu volume de pagamentos e oferendo subida rentabilidade. A incapacidade de outras empresas de replicar sua rede de pagamentos sólida, juntamente com a adoção promissora da IA em sua estratégia de operações, coloca a Visa Inc. porquê um potente investimento no setor de serviços financeiros.

Essa estudo detalhada tem porquê objetivo proporcionar aos investidores potenciais uma visão mais clara das tendências atuais do mercado e dos desafios futuros que a Visa Inc. pode enfrentar. Sugerimos que os leitores aprofundem sua própria pesquisa sobre o desempenho financeiro da Visa Inc. e considerem cuidadosamente a dinâmica do mercado antes de fazer qualquer investimento.

Por término, gostaríamos de convidá-lo a continuar interagindo com nossos conteúdos e a aproveitar essas análises para tomar decisões de investimento muito fundamentadas. As informações corretas podem fazer a diferença entre um investimento bem-sucedido e um fracasso financeiro. Portanto, continue a se informar e a expandir seus conhecimentos financeiros conosco!